미국 나스닥100 ETF는 많은 분들이 퇴직연금, 저축계좌, 일반계좌에 투자하고 보유하고 있는 ETF입니다. 오랜만에 국내에 상장된 미국 나스닥 100 지수 추적 ETF의 최신 총수수료를 비교해 보겠습니다. 오구의 상품에 대한 잡담 없이 전체 커미션만 보고 싶으신 분은 글 맨 아래로 바로 가주세요. 한국인이 좋아하는 빠른 결론 : RISE US Nasdaq 100이 가장 저렴합니다
미국 나스닥 100 지수란 무엇입니까?
그리고 이 글을 처음 접하시는 분들을 위해 미국 나스닥 100 지수에 대해 간략하게 설명드리겠습니다.
US NASDAQ 100 ETF는 기본지수인 나스닥 100을 추종하며, 금융회사를 제외한 미국 나스닥 상위 100개 종목에 투자하는 ETF입니다. ETF 1주를 구매하면 Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta, Tesla, Alphabet 등 미국의 주요 기술주에 대한 투자를 자동으로 다양화할 수 있습니다.
미국 대표 4개 지수인 QQQ(나스닥 100), IWM(러셀 2000), IVV(S&P 500), IYY(다우존스)의 지난 5년간 누적 수익률입니다. 미국 100대 기술주에 투자하는 ETF QQQ를 2019년 11월 말에 매수했다면 현재 누적 수익률은 145.24%입니다. 나스닥 100 ETF 구매 방법
일반계좌 vs. 저축계좌-. 일반계좌로 직접 투자 시 달러 환전 및 티커 QQQ, QQQM 구매가 가능합니다. (2배 레버리지는 QLD, 3배 레버리지는 TQQQ) 장점: 달러 자산 보유, 발산율 없음 단점: 환율 영향, 분배 15.4%, 거래 이익에 대한 세금 22% -. 연금저축펀드, IRP, 저축계좌 ISA 등에 투자 시 TIGER, ACE, KODEX, RISE, SOL(운용사 티커) + 나스닥100을 원화로 구매하실 수 있습니다. 장점: 세금 절감, 달러 환전 불필요 단점: 총 수수료가 QQQM보다 비싸고, 불일치율과 반품률은 관리사에 따라 다름. 단기스윙(QQQ전부 매도)용 일반계좌와 장기보유용 퇴직연금에 TQQQ를 투자하고 있습니다. , 연금 저축 기금 계좌에서 NASDAQ 100 ETF에 투자하고 있습니다. 장기보유액은 이연방식을 통해 3년 이상 보유하고 있으며, 연말정산 공제에 대한 신규 납부명세서는 적립 방식을 통해 징수합니다.
2024/11/29 현재 소형 오구 보유 내역
현재 나스닥 지수를 추적하는 ETF 상품에 투자한 총액은 5,680만원으로, 3분기 대비 50% 이상 감소했다. 현재 평가액은 6,284만원이다. 최근에도 매매를 계속해서 현재 외환차익을 포함한 총수익률은 10%정도에 불과하지만, 우리나라에서 투자의 씨앗으로 불릴 만큼 테슬라, 코인베이스만큼 큰 역할을 한 귀중한 상품입니다. 2024.
①4개 일반계정 393 TQQQ (3,280만원) 수익률 분산율 +5%
②RISE, TIGER, KODEX US NASDAQ 100TR 4개 예금에 약 2,400만원 수익률 분산율 +18% 미래에셋 행사에 참여하려고 TIGER 3종을 샀는데 잘못샀습니다. 12월에는 연말 산타랠리를 예상해 나스닥100 ETF를 보유할 계획인데, 트럼프 행정부의 행보를 지켜보면서 대응할 계획이다. 미국 나스닥 100 ETF 총비용(총수수료) 11/29 기준
이제 요점을 살펴보겠습니다. 2024년 11월 말 기준 국내 상장된 미국 나스닥 100 ETF의 실질수수료 총액 비교표입니다. 이번에는 통화익스포저 유형과 통화헤지 유형을 분류해보았습니다. 통화 노출 유형
타이거미국나스닥100의 시가총액은 4조2000억원으로 두 달 전보다 약 3000억원이 추가 유입됐다. 시가총액은 주가에 상장주식수를 곱한 값이므로 시가총액이 클수록 주가지수에 미치는 영향도 크다. 즉, 동일한 지수를 추종하는 미국 나스닥 100 ETF 중 투자자들이 가장 많이 매수하는 ETF라고 볼 수 있다. 참고로 TIGER US S&P500은 시가총액 5조로 가장 인기 있는 S&P500 ETF이다. RISE US NASDAQ 100은 원래 총 보상 기준으로 가장 저렴했지만 KODEX US NASDAQ 100TR은 총 보상을 0.0099%로 낮추어 RISE(구 KBSTAR)와 경쟁하는 것으로 보입니다. 하지만 이제 총 보상을 총 커미션으로 이해해서는 안 된다는 사실을 아셨죠? 국내에 상장된 해외 ETF의 경우 총 보상금과 기타 비용, 중개수수료 등을 확인해야 합니다. 총 비용(실제 총 수수료)은 RISE Nasdaq 100이 0.173%로 여전히 가장 저렴합니다. 다만, 지난번 심사에 비해 비용은 0.16%에서 +0.013%로 증가하였습니다. 비용은 1,000만원 기준으로 약 1,300원씩 점차 올랐습니다. 가장 비싼 것은 0.32%의 SOL US Nasdaq 100입니다. 운용사의 실제 시차비율을 관리하는 데 드는 비용, 즉 펀드매니저의 실력의 가치라고 볼 수 있는 ‘매매수수료’는 운용사마다 큰 차이가 있지만 11월에는 매매횟수가 SOL과 KODEX 거래자의 거래량이 상대적으로 높습니다. 예상대로 가장 인기가 많은(시가총액이 가장 큰) TIGER의 거래수수료는 0.02%로 가장 낮다. 1주 배당금은 지난 12개월 기준 타이거 나스닥 100의 주당 배당금이 722원으로 최고치다. TIGER US NASDAQ 100의 배당수익률도 0.56%로 가장 높지만 주당 가격이 가장 비싸기 때문에 배당률(%)을 고려해보자. 투자금액이 상대적으로 적다면 주당 가격이 2만원인 RISE US 나스닥100을 참고하세요. . 통화 헤지 유형
얼마전에 총수수료에 대해 문의하신 분이 계시고 왜 통화헤징 종류를 함께 비교하지 않는지 문의해주셔서 추가합니다. 통화 헤징은 관리자의 노동력을 더 추가하므로 실제 총 수수료는 더 비쌉니다. 그리고 요즘 환율이 높기 때문에 환율 노출 상품의 경우 환율 상승 폭이 7%로 제한되어 있는데, 지난 3개월간 환율 노출 상품의 평균 수익은 13%에 불과한 것을 알 수 있습니다. 투자시기에 따라 원자재나 채권자산에 대해서는 외환헤지 유형을 선택하기도 하지만, 미국 대표지수 투자에 대해서는 외환노출 유형을 선택합니다.
현재 환율은 1,400원 정도이므로 앞으로 환율 하락이 예상된다면 투자를 시작하는 펀드에 대해 통화헤지(H)형을 구입해 두는 것이 좋을 것 같습니다. 관련 동향을 살펴보면, KOSEF 미국나스닥100(H)과 KODEX 미국나스닥100(H)의 시가총액도 지난 두 달 동안 각각 약 100억원씩 증가한 모습을 볼 수 있다. 향후 외환노출과 외환헤지상품에 투자되는 자금의 규모와 속도를 살펴보면 향후 환율의 방향에 대한 시장의 해석을 유추하여 투자의 참고자료로 활용할 수 있습니다. 총수수료, 배당금, 수익에 대한 이번 리뷰에서는 외환노출형이 여전히 인기가 있으며, 총실질수수료는 RISE US Nasdaq 100이 가장 낮지만, TR형인 KODEX US Nasdaq 100TR의 경우 총실질수수료가 가장 높습니다. 자동으로 분배금을 재투자하는 비율도 0.175입니다. RISE와 % 차이는 0.002%에 불과해 주가 성과가 더 좋은 것으로 확인됐다. 저는 이전과 마찬가지로 KODEX를 주요 투자상품으로 선택했습니다. 미국 나스닥 100 TR에 선별적으로 투자를 이어갈 예정입니다.
0.1% ETF 수수료의 힘
ETF는 매일 거래되기 때문에 운용수수료는 운용사로부터 매일 수령하게 됩니다. 한 번도 지급되지 않은 이유는 이 운용수수료는 투자자들이 별도로 지급하지 않아도 매일 ETF 자산에서 자동으로 차감되기 때문입니다. 그러니까 지수가 1% 오른다고 해서 내 이익이 1% 반영되는 것은 아닙니다. 1억원 기준 운용수수료 0.15%로 ETF에 투자해 연 5%의 투자수익률을 얻었다면? 30년간 총 투자비용은 약 993만원 정도라고 한다. 관리비가 0.25%인데, 0.1% 더 비싸다면 어떨까요? 추가로 632만원~1625만원을 내야 한다고 합니다. (출처: 리얼캐스트 기사) 따라서 신규 ETF에 투자할 경우, 예상 투자기간이 길어지고 투자금액이 커질수록 TER(보상률+기타비용)과 트레이딩 및 중개수수료율이 각각 수수료에 추가됩니다. 금융투자협회 전자공시서비스를 통해 자금을 조달합니다. 실제 수수료 총액을 확인하시기 바랍니다. 제가 투자하고 비교하고 있는 나스닥100, 미국 S&P 500, 미국 배당주 다우존스를 참고하시기 바랍니다.
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